服务声明

  一、益保网承诺

  1、益保网郑重地承诺,提供给您主动留言咨询有意向的保险客源或主动留言填简历增员名单都是真实有效的!

  “真实有效”具体指的是:

  ①客户主动上益保官网咨询

  ②客户主动表明个人保险需求或求职意愿的

  ③客户主动留下个人联系方式(电话、住址等)

  2、根据您合作的套餐级别,我们会在服务期内,在保证客户质量的基础上,完成与您定制的套餐相符合的客源推送量。同时,在服务期内如有获取到超套餐范围的客源量也会免费分配给您。

  3、在您成为益保网的会员后,将由我们专业的售后团队为您提供相应的售后服务,有任何问题都可以与我们的客服人员联系并反映,我们的客服人员会在接到您反映的问题后,为您答疑解惑,尽我们所能帮您处理好相关事宜。

  二、益保网声明

  益保网将竭尽全力帮助每位老师拓展更加宽阔的保险之路,但是,以下几点我们无法100%保证:

  1、关于客户资源的“成交率”

  ①我们不能保证提供给您的每个客户都能100%签单;

  ②我们不能保证提供给您的增员名单都100%成功入职您的团队;

  2、关于服务的时效

  ①关于推送给您的保险准客户或增员名单的数量,我们不能保证在固定时间内提供固定不变的数量(比如一周或一个月固定提供几十个),数量会因为市场一些影响因素的变化有时多一些,有时少一些。

  *市场影响因素:节假日、淡旺季等

  ②关于客服人员服务的时效,我们不能保证“马上回复”或“几分钟内回复”。如果您发过来的信息没有及时收到回复,麻烦您把问题留言给我们的客服人员,我们会在看到您信息后,按照客户咨询的顺序及时为您处理。

  ③关于您所期望的调整,客服人员不能保证“有求必应”。客服人员只是负责售后相关问题协调并处理,但不拥有除工作职责外的权限,您提出的“调整”如果是在合同承诺的条款里,我们会尽所能帮您做好。

  三、益保网建议

  1、影响签单成功与否的因素有很多:客户购买意愿、保险人专业程度、保险公司品牌效应、保险产品性价比等,所以,希望老师在利用我们提供的这些资源的时候,也能考虑到这些其他影响因素。

  2、如果您在利用这些资源的时候,遇到“客户电话未接、信息回复慢、客户在忙、货比三家、已经购保了不需要了、没咨询过”等这类意向度不高的现象,有可能是客户暂时不想要,或是客户还需要时间再考虑一下。因此,益保网建议,您可以先“放一放”,找好下一个契机再联系。

益保网特此申明

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保险案例 > 私营企业主保险规划
私营企业主保险规划

客户资料:刘先生

年龄:41岁 私营企业主

月均收入:

侧重险种:重大疾病保险

客户需求:刘先生感觉自己年纪比较大了,企业再做几年就准备养老,想用保险为自己和家人规划一下。

年交保费:95612

交费年限:20年

主要产品一:

主要产品二:

主要产品三:

客户信息及需求:

需求分析:

根据客户的需求和客户的实际情况,既然客户考虑用保险规划人生,就要从意外、健康、终身寿险等方面来规划。
首先为做为家庭收入的主要创造者刘先生建立家庭收入保障帐户。
    为刘先生设计高额的寿险,结合上面的为未来的遗产税出台合理避税。并建议刘先生做好遗嘱,将资产做好分配,并在遗嘱中说明让孩子将来如何安排资产,打破富不过三代的魔咒,让财富永远的传承下去。
      
险种
保额
保障期限
缴费
期限
年缴
保费
缴费
合计
意外
100
1
1
2000
2000
意外医疗
2
1
1
236.5
236.5
太平福祥一生
100
105
缴至60岁
44800
851200
太平康颐金生
50
100
20
27500
550000
太平真爱健康
4
1
1
1076
1076
 
保险责任:
1、被保险人因意外受伤门诊或住院治疗,每年报1万。
2、被保险人住院,每年报销(因有社保,社保报销后报90%,若无社保报住院费用的70%)4万,每天(从第四天算起)给付住院津贴100元。最多不超180天。
3、被保险人患35种大病、因意外或生病导致生活不能自理、患终末斯疾病给付50万加分红对应的现金价值。
4、被保险人在60岁前因意外身故,赔付100万(意外险)+200万(福祥一生)+分红+50万(康颐金生)+分红
5、被保险人在60岁后身故,100万(福祥一生)+分红+50万(康颐金生)+分红。
6、康颐金生缴费满20年后被保险人可申请全部或部分转换成养老年金。
方案设计思路:
1、考虑刘先生是家庭的主要经济支柱,保障尽量设计足。所以为先生设计100万的意外保障和100万的寿险,寿险在60岁前身故按保额的双倍赔偿,60岁后按保额赔偿。
2、为先生设计住院报销,因为考虑住院的费用越来越贵,增加报销额度,减少因病给家庭靠造成的经济损失。
3、为先生设计50万大病,按理就设计100万(因为做为成功人士,即使生病也认为是上帝的安排,只不过是换种生活方式而已,照样可以享乐生活),但考虑超过50万会体检,先做50万的大病,承保后再加保,若体检不过也有50万的保障。

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